一、专业信息

所属院校：上海财经大学

招生类别：全日制研究生

所属学院：金融学院

所属门类代码、名称：[02]经济学

所属一级学科代码、名称：[02]应用经济学

二、招生详情

研究方向：

01(全日制)货币银行

02(全日制)国际金融

03(全日制)证券投资

04(全日制)公司金融

计划招生人数：10

考试科目：

①101 思想政治理论

②201 英语一

③301 数学一

④807 金融学基础

备注：仅招硕博连读,其中信用管理专业为应用经济学、工商管理和理论经济学的交叉学科，授经济学学位

三、考研大纲

“金融学基础”分经济学（微观经济学与宏观经济学）、宏观金融（国际金融与货币银行学）、微观金融（投资学与公司金融）三部分，各部分各占比三分之一。 

微观经济学部分： 

一、消费者行为：预算约束、消费者偏好与效用函数、消费者最优选择、需求、斯勒茨基方程、消费者剩余 

二、不确定性：期望（预期）效用函数、风险规避、风险性资产 

三、生产者行为：技术、成本最小化、成本曲线、利润最大化、企业供给 

四、竞争性市场：市场需求、行业供给、短期均衡、长期均衡、经济租金、竞争性市场中的税收与税负转嫁 

五、不完全竞争市场：垄断定价、价格歧视、自然垄断、寡头产量竞争、产量合谋、产量领导者模型、价格领导者模型 

六、博弈论基础：支付矩阵、纳什均衡、混合策略纳什均衡 

七、一般均衡：交换经济均衡、帕累托有效、均衡与效率（福利经济学第一定理和福利 经济学第二定理） 

八、外部性与公共品 

宏观经济学部分： 

一、国民收入核算与国民收入恒等式 

二、IS-LM 模型 1.收入与支出；2.IS-LM 模型；3.IS-LM 模型中的财政、货币政策；4.开放经济下 IS-LM 模型政策效应分析 

三、总供给与总需求 1.总供给与总需求；2.失业与通货膨胀 

四、经济增长 1.新古典经济增长模型；2.内生经济增长模型 

五、消费 1.持久性收入消费理论 2.不确定条件下的消费行为 

六、投资 1.基本投资理论；2.投资的 Q 理论 

七、经济周期 1.价格错觉模型；2.实际经济周期模型；3.粘性价格模型 

八、宏观经济政策争论 1.积极与消极政策；2.政策时滞与政策效应；3.规则与相机抉择 

国际金融部分：

一、国际收支及宏观经济均衡 1.国际收支的概念、国际收支平衡表的内容、各种国际收支理论 2.国际收支分析方法、国际收支性质上的不平衡及其成因、国际收支的自动调节机制 3.国际收支的弹性论、吸收论、乘数论和货币论 4.国际收支失衡的政策调节方法及其效能 5.开放经济条件下的内部与外部均衡、米德冲突、丁伯根法则和政策分配原则、斯旺模 型和蒙代尔模型 6.中国的国际收支 

二、外汇、汇率及汇率制度 1.外汇的概念及货币的可兑换性、汇率的标价方法及货币的升值与贬值、汇率种类、外 汇风险、外汇市场的概念、主要的外汇交易 2.汇率的决定基础、各种汇率决定理论、各种外汇交易和外汇风险防范方法 3.影响汇率变动的主要因素、汇率变动对经济的影响、购买力平价论、利率平价论、货币论（灵活价格货币模型和粘性价格货币模型）、资产组合论 4.固定汇率、浮动汇率及中间汇率制度 5.最优货币区理论、蒙代尔－弗莱明模型、三元难题、外汇干预 6.中国的汇率制度 

三、国际储备和国际货币体系 1.国际储备的内涵、国际清偿力、国际储备的规模与结构管理2.多种货币储备体系的成因和特点 3.国际金本位制度和储备货币本位制度的运作机制、布雷顿森林体系的建立及其崩溃、 买加体系的成因、欧元区的形成和发展 4.中国的国际储备管理和人民币国际化 

四、国际金融市场、国际资本流动和货币危机 1.国际金融市场的概念、构成、发展过程 2.国际资本市场的涵义和优势 3.国际货币市场以及欧洲货币市场的特点、经营活动、优劣及其影响 4.国际资本流动的主要类型和动因、国际中长期资本流动和国际短期资本流动的形式和 特点5.货币危机的基本概念及其成因、三代货币危机模型的基本机理和经济影响

货币银行学部分： 

一、货币、信用与利息 1.货币与货币制度：货币的起源和发展、货币的职能、货币制度、货币的层次 2.信用：信用的产生与发展、现代信用的基本形式、各种主要的信用工具、信用的作用 3.利息与利率：利息本质的理论、利率的种类、利率的作用、利率的决定、利率的结构 

二、金融市场 1.直接融资与间接融资、金融市场的功能、金融市场的分类、金融创新 2.货币市场：特征、主要工具 3.资本市场：特征、主要工具 4.其他金融市场与工具：金融衍生产品及市场、外汇市场、黄金市场 

三、金融机构体系 1.商业银行：产生与发展、主要业务、经营管理、巴塞尔协议 2.投资银行：产生与发展、主要业务、分业经营与混业经营 3.其他金融机构：存款型、契约型、投资型、政策型 4.中央银行：产生与发展、主要业务、性质与地位、职能与作用 5.金融危机与金融监管：金融危机的原因与表现、金融监管的必要性与主要措施 

四、货币理论与政策 1.货币供给：商业银行存款创造、基础货币、货币乘数、乔顿模型、内生性与外生性 2.货币需求：影响货币需求的因素、传统货币数量说、流动性偏好理论及其发展、现代货币数量说 3.货币政策：货币政策工具、货币政策中间目标、货币政策最终目标、菲利普斯曲线、单一规则与相机抉择、货币政策的传导机制 4.通货膨胀与通货紧缩：通货膨胀的度量、成因与治理、通货紧缩 5.金融与经济发展：金融抑制、金融发展 

投资学部分：

一、证券市场和证券投资的收益与风险 1.基本概念、证券市场的要素及运行 （1）证券、投资、金融市场、各类金融工具的概念、特点与分类 （2）证券市场主体、证券市场中介 （3）证券发行与交易的方式和运行规则 2.证券投资收益和风险 （1）证券投资收益和风险的种类 （2）各种收益率的计算（3）投资风险的衡量 

二、证券投资组合管理 1.多样化与组合构成 （1）有效集及无差异曲线 （2）最佳资产组合的选择和投资分散化 2.有效市场与资本资产定价模型 （1）有效市场理论 （2）资本资产定价模型 3.因素模型与套利定价理论 （1）因素模型 （2）套利定价理论 4.资产配置 

三、投资工具分析和投资业绩评估 1.股票、债券和证券投资基金 （1）股票定价模型与股票投资分析 （2）债券定价分析与债券组合管理 （3）证券投资基金的运作与管理 2.期权和期货 （1）期权和期货的原理、功能及品种 （2）期权定价模型与期货价格决定 （3）期权和期货的交易机制、交易策略 3.投资绩效评估 

公司金融部分： 

一、公司概论与资本预算 1.公司概论： 公司制企业、公司治理、公司目标、净营运资本、财务现金流量、杜邦分析 2.资本预算 ： 净现值、年金、永续年金、永续增长年金、增长年金、股利折现模型 、股利增长模型、 二阶段股利模型、NPVGO 模型、投资回收期、内部报酬率、盈利指数、约当成本法 3.风险分析与资本预算： 决策树、敏感性分析、情景分析、盈亏平衡分析、实物期权 

二、资本结构与股利政策 1.资本结构： MM 定理、有税收的 MM 定理、财务困境成本、权衡理论、优序融资理论、自由现金 流量假说2.杠杆企业的估值： 财务杠杆、经营杠杆、加权平均资本成本、APV 估值模型、FTE 估值模型、WACC 估 值模型3.股利政策： 股利支付方式、股利政策类型、股利无关理论、股票回购 4.长期融资：IPO 折价之谜、私募股权资本、长期负债发行 、可转换债券、认股权证、银团贷款、 融资租赁、经营租赁 

三、短期财务规划、现金管理与信用管理1.短期财务规划：经营周期、现金周期、存货周转期、应收账款周转期、应付账款周转期、可持续的增长率 2.现金管理与信用管理 ： 鲍莫尔模型、最优信用政策、平均收款期 

四、企业并购、破产与重组收购兼并 协同效应、购买法、和解与破产、破产概率的 Z 值模型 

五、跨国公司金融 1.国际公司资本成本与结构分割市场下的权益资本成本、一体化市场下的权益资本成本、汇率变化对债务成本的影响、国际公司资本结构影响因素、国际公司资本预算 2.国际税收环境与跨国经营税收管辖权、税收递延与抵扣、国际避税策略、转移定价 3.国际证券组合投资国际证券组合投资渠道、本国偏好之谜

四、参考书目

《国际金融学》（第二版）；奚君羊 上海财经大学出版社

《公司金融学》（第二版）；郭丽虹 上海财经大学出版社

《投资学教程》（第二版）；金融学院 上海财经大学出版社

《货币金融学》（第四版）；戴国强 上海财经大学出版社

《微观经济学：现代观点》（第8版），上海人民出版社，范里安

《宏观经济学》（第7版），中国人民大学出版社，曼昆

《货币银行学》（第3版），高等教育出版社，戴国强

《国际金融学》（第2版），上海财经大学出版社，奚君羊

《投资学》，高等教育出版社，金德环

《公司理财》（原书第9版），机械工业出版，斯蒂芬•罗斯等

五、历年分数线

2020年350/55/83 

2019年 355/55/83 

2018年 350/55/83

六、经验分享

政治：

买的肖全套，我暑假开始看的徐涛的视频，前期觉得还挺好玩，并没有用太长时间，会利用一些零碎的时间学习政治，在来回吃饭的路上或者吃饭的时候，或者晚上睡觉的时候来看这些视频，徐涛讲的也很有意思。看完一节视频，看一节的精讲精练，然后做一节的1000题，1000题要至少做两遍。这样基本上到11月份了，别人都在背政治选择题的时候我是没怎么背，还是只刷题了。先不要管政治大题，大题是最后两个月需要着重背的。你们每天看多少视频，学多长时间的政治，要心里有个规划。

大题我从11月份跟的徐涛公众号“背诵大作战”徐涛每天推送一篇，带着我们来背，我每天坚持着用40分钟到1个小时左右的时间背诵持续了一个月，12月份徐涛会出考预测背诵20题，也就是小黄书压题，我天真的以为只有20道题，其实是20个专题，总共下来70多道题，算上11多月背会的那30道，也有40多道题目，我后期花费了很长时间去背，利用早上、中午、晚上饭后去走廊背书，到最后一天几乎每天都在背政治，虽然11月有些背过，但还是挺多的，背到崩溃，我看学院的基本上都背肖秀荣四套卷，我就想着一直跟着徐涛下去吧，背了十多天才刚过完第一遍，后面10几天我没怎么做英语，就疯狂背政治，一直背到了考政治的最后一天晚上才彻底熟练，我看别人都在背肖秀荣的，当时就有点怀疑自己，我又把肖秀荣说的几个重要的知识点也背了，但是我背完发现今年考研政治徐涛那个小黄书压中了好几道，而且即使有些没有背过的知识点，也有很话说，最后得到80分，也是很满意的一个分数。

英语：

首先解决词汇量问题，前期时间充裕可以跟着朱伟的视频背恋恋有词，后期记单词则比较随意，APP或者做真题积累。我个人推荐多种途径或多种单词书背单词，比如和研友换着单词书背，或者书和APP一起，因为不同书或途径背单词更有新鲜感，更能增加你的记忆点，而不是最后记住了单词在书本的位置却忘记单词意思(因为我个人有这个毛病)，APP的话其实只要自己用的顺手就是好APP，比如存在感比较高的扇贝单词、不背单词、墨墨背单词等。

关于真题，答案详解最开始可以仔细学习查看，等做了一半有感觉了其实没必要看的太过仔细，因为真的费时间，一篇短文，做15分钟，看要花半个多甚至一个小时。其实只要能在原文找到答案依据就可以了。最主要的还是通过多刷几遍训练感觉。

关于写作，笔者也是听了师姐的建议买的王江涛，但我个人不是很喜欢这本书的结构，这种按基础篇升级篇分章节的方式其实看着很乱，对于其他的作文写作书因为没有用过所以不做介绍。其实不管看的哪本书，我都推荐把书里所有范文模板按照话题分类放到一起，然后几篇相同话题的范文全部拆分后重新排列组合，自己再进行适当修改补充，这样每个话题只准备一篇完美范文，大大减少准备时间而且很有条理性。

数学：

暑假之前的工作我都是在回归课本，按照高数上下册、线代、概率论顺序，知识例题看完，每一个练习题都做了一遍。第一遍之后我发现看过去的忘得也很快，可是不可能再来第二遍，所以我选择了李永乐复习全书，每天复习一章，做上面的题。第三遍复习我依旧以李永乐复习全书为重，分题型练习，然后归纳回顾。第四遍已经是考前一个多月，我开始做考研真题，每天规定时间做完，并纠错，隔一天再复习错题及相应知识点。

专业课：

首先把书本通读一遍，熟悉书本的内容。在通读完书本之后对书的结构要了解，我没有一上来就背诵知识点，我是先把书的框架结构整理清楚和背熟悉，要做到书本的每一个章节是写的什么内容，有哪几个点的样子，再结历年的真题进行整理。总结今年的时政热点，把实证热点可以和经济学原理相结合的题目写下来背诵。第三遍看书基本上就是把书后的课后习题认真做完。最后一个月把自己A4纸上的所有内容背诵熟悉，然后找学院近三年的专业课考试真题做了一遍，研究一下出题老师的风格，基本的知识点都尽量掌握。

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七、写在最后

最后你既然选择了考研，就一定要坚持下去，不要浪费自己宝贵的时间，到考研的最后有些同学有点自暴自弃那种，自习室的人也越来越少，你要相信，你坚持下来这一件事是一件很酷的事情，多给自己加油打气，感到压力很大的时候跑跑步等发泄一下，明天继续按部就班的来，相信一切都是最好的安排。