一、名词解释（共7道题，每道5分，共35分）

1.国际储备   2.私募发行    3.信用风险    4.期权费    5.系统性风险

6.泰勒规则  7.资产结构调整效应

二、简答题（共5道题，共55分）

1.简述利率对宏观经济的调节作用。（10分）

2.简述商业银行为什么要进行资本充足性管理。（10分）

3.什么是基础货币？影响基础货币投放的主要因素有哪些？（10分）

4.简述股票发行制度注册制与核准制的差异。（10分）

5.简述远期合约的缺陷及期货市场成功的原因，并判断如下三个命题是否正确（15分）：

（1）金融衍生工具交易属于表内交易。

（2）利率期货是以固定利率作为交易标的物。

（3）金融资产的定价机制是金融市场的核心机制。

三、论述题（共2道题，共30分）

1.论述在宏观调控中为何必须配合使用货币政策和财政政策。（10分）

2.过去几年银行大规模发行理财产品揽存，一方面，增加了个人间接投资货币市场的机会，对货币市场发展及其影响力有积极意义，但同时也可能导致其他固定收益产品面临严重冲击；另一方面，有分析人士指出，银行理财产品的过度发展可能会增加监管部门对国内影子银行体系监管的难度。尽管目前影子银行体系主要是指银行理财产品之外的所有非商业银行系统内的资金流动，既包括从信托、担保公司、小贷公司、典当行、融资租赁公司、拍卖行等准金融部门出去的贷款，也包括实体及企业之间、居民之间纯粹意义上的民间借贷。

请针对以上内容分析并回答以下问题:

（1）从货币市场的基本定义、市场构成以及主要交易产品类型等方面，阐述货币市场的货币政策传导功能，并说明为什么银行理财产品可能对货币市场发展及影响力具有意义。（10分）

（2）分析并论述中国影子银行发展的主要动因，并结合2008年全球金融危机的经验教训，阐明当前我国应该如何应对影子银行问题。（10分）

四、计算题（共2道题，每道15分，共30分）

1.甲银行决定向A公司发放贷款1亿美元，期限为1年，风险权重为20%。乙银行决定向B公司发放贷款1亿美元，风险权重为25%。丙银行希望向C公司发放贷款，风险权重为20%，丙银行风险加权资产的上限为0.25亿美元，已经发放贷款5000万美元（风险权重为20%）。

（1）若对银行资本充足率的最低要求为8%，计算甲、乙两银行办理该业务需要的资本数量。

（2）丙银行可向C公司发放贷款的最大限额是多少？

2.一位客户询问A银行，能否在一年以后借给他一笔利率为8%的1年期贷款。如果A银行希望盈利，那么A银行的贷款利率必须比到期期限相同的国债的利率高1个百分点。如果A银行经理估计流动性溢价为0.4%，1年期国债的利率为6%，2年期国债的利率为7%，A银行经理是否同意此项贷款？